Déterminer le profil d'investisseur

1. Veuillez saisir votre âge.

moins de 35 ans

entre 35 et 45 ans

entre 45 et 60 ans

plus de 60 ans

2. Laquelle de ces affirmations correspond le mieux à votre situation actuelle en matière de dépenses (loyer, formation/formation continue des enfants, hypothèques, projets de vacances, etc.):

La majeure partie de mes revenus est allouée à la couverture de mes charges régulières.

Moins de la moitié de mes revenus est allouée à la couverture de mes dépenses régulières.

Une partie insignifiante de mes revenus est consacrée à la couverture de mes dépenses régulières.

3. Combien de temps pourriez-vous financer votre train de vie habituel si vos revenus réguliers venaient à cesser du jour au lendemain ? Répondez à cette question en tenant compte du fait que vous n’avez pas l’intention de vendre vos investissements à long terme (propriété immobilière, portefeuille de titres, etc.).

moins de 3 mois

entre 3 et 6 mois

entre 6 et 12 mois

entre 12 et 24 mois

plus de 24 mois

4. Partez-vous du principe qu’au cours des cinq prochaines années, votre revenu va

augmenter?

rester à peu près stable?

diminuer?

5. Quelle est votre fortune totale à ce jour (sans les biens immobiliers)?

moins de CHF 50 000

entre CHF 50 000 et CHF 250 000

entre CHF 250 000 et CHF 500 000

plus de CHF 500 000

6. Quelle est votre expérience en matière d’investissement dans des titres?

Aucune ou peu d’expérience

Suffisamment d’expérience

Expérience approfondie/professionnelle

7. Quel est l’horizon de placement de la stratégie prévue?

0 – 3 ans / Votre horizon de placement correspond en principe à la stratégie de placement à faible risque.

3 – 5 ans

6 – 10 ans

10 – 20 ans

over 20 years

8. Les exemples ci-dessous vous montrent que plus les attentes envers un rendement élevé augmentent, plus le risque augmente également, ce qui présuppose une propension au risque plus élevée. Les exemples choisis ne tiennent pas compte de la situation actuelle des marchés et sont hypothétiques. Lequel des exemples suivants vous correspond le mieux?

Vous n’êtes pas prêt à accepter des fluctuations de valeur.  Votre horizon de placement correspond en principe à la stratégie de placement à faible risque.

Vous accordez de l’importance à un rendement stable et si possible de faibles fluctuations de valeur (p. ex. un placement qui peut fluctuer d’une année à l’autre entre moins 5 % et plus 5 %).

Vous êtes prêt à accepter certaines fluctuations de valeur annuelles afin de dégager à long terme un rendement plus élevé (p. ex. un placement qui peut fluctuer d’une année à l’autre entre moins 10 % et plus10 %).

Vous êtes prêt à accepter certaines fluctuations de valeur annuelles afin de dégager à long terme un rendement plus élevé (p. ex. un placement qui peut fluctuer d’une année à l’autre entre moins 15 % et plus 15 %).

Vous êtes prêt à accepter de grandes fluctuations de valeur annuelles afin de maximiser votre rendement à long terme, (p. ex. un placement qui peut fluctuer d’une année à l’autre entre moins 20 % et plus 20 %).

9. Admettons que vous ayez opté pour un placement avec un certain risque. Après une première période de hausse, le cours de votre placement chute en dessous de votre prix d’achat. Quelle sera votre réaction, en partant du principe que votre profil et votre horizon de placement n’ont pas nettement changé par rapport aux réponses apportées aux questions 1 à 7?

Je passerais probablement à un placement moins risqué.

J’attendrais probablement dans un premier temps et changerais de placement après une perte décisive.

Je garderais probablement mon placement parce que je peux en principe accepter des baisses de cours temporaires.

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